反洗錢十周年:預防洗錢活動、打擊洗錢犯罪、維護金融秩序

來源:中原信托 日期:2016-11-03

一、洗錢案例

1.利用網銀支付寶盜取個人銀行卡資金

黃先生收到一條關于X公司可辦理高額信用卡的短信。經電話了解,對方告知辦理條件:一是需向該公司提供本人身份信息;二是需指定銀行辦理儲蓄卡并存入相應資金;三是在儲蓄卡開戶時必須預留該公司提供的手機號碼。黃先生按照該公司提示在銀行辦理了銀行卡開戶,并存入4萬元,填寫了該公司提供的經辦人員手機號碼,之后,向該公司提供了儲蓄卡號。

犯罪分子以黃先生名義注冊支付寶賬號,利用支付寶關聯儲蓄卡時只需驗證注冊信息與銀行卡預留信息是否一致的漏洞,將支付寶賬戶與黃先生銀行賬號及預留手機號進行綁定,利用支付寶密碼及手機驗證功能將其資金轉走,通過ATM取現等手段,完成洗錢。

2.克隆銀行卡盜刷洗錢

廖先生在某酒店刷卡消費時,被用心不良的服務員竊取了銀行卡資料及密碼。隨后,犯罪分子利用電腦、制卡軟件、制卡機復制廖先生的銀行卡,持“克隆卡”到珠寶店盜刷了126萬元,用于購買金首飾一批。犯罪分子攜帶金首飾到另一個城市銷贓,獲得贓款人民幣92萬元,完成洗錢。

3.出借身份證的洗錢陷阱

羅某以致富后向同村長輩發放利是錢為由,向50多人借用身份證件辦理了多張銀行卡。羅某將近百張銀行卡交給販毒團伙,用于販毒資金的流轉和清洗。所涉銀行卡交易達數億元人民幣。案發后,公安機關凍結了相關銀行卡并對相關人員實施審訊問話,將犯罪分子繩之于法。

4.警惕以“洗錢”為名的詐騙

提示一:110是公安機關統一接警電話,民警不會以110號碼撥打居民電話。公安機關偵辦案件也絕不會電話告知嫌疑人,如需調查肯定會當面出示證件和文書。

提示二:郵局、銀行、公安局和檢察院等部門的電話并不能相互轉接,如果聯系,務必自行查找并撥打聯系電話。

提示三:公安機關偵辦案件過程中,如確需凍結當事人銀行賬戶,會按照程序通過銀行等金融機構辦理,無需通知當事人。即使需要采取保護措施,也會讓當事人去金融機構當面辦理,而不會讓當事人將款項轉移至所謂“安全賬戶”內。

提示四:所謂“保密”要求都是犯罪分子為防止受害人被他人提醒勸導而進行的恐嚇。接到此類可疑電話要相信家人、有反洗錢和反詐騙知識的金融機構工作人員而不是電話中的陌生人,或直接撥打110電話報案。

二、預防洗錢活動,應該怎么做?

1.選擇安全可靠的金融機構

根據《中華人民共和國反洗錢法》的規定,金融機構對在依法履行反洗錢法職責或者義務中獲取的客戶身份資料和交易信息,應當予以保密,非依法律規定,不得向任何單位和個人提供,確保金融機構客戶的隱私權和商業秘密得到保護。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構,您的資金和個人信息才更安全。

中原信托有限公司成立于1985年,是經中國銀監會核準成立的國有控股信托金融機構,注冊資本金人民幣25億元,可為機構和高端個人客戶提供專業的信托理財服務。截至2015年12月末,受托人累計管理信托財產4128億元,按時足額交付到期信托財產2876億元,累計向客戶分配信托收益403億元,實現自主開發類信托本金、收益兌付率100%,全部到期信托項目均實現了信托目的。

2.主動配合金融機構進行身份識別

(1)開辦業務時,請您帶好身份證件

(2)存取大額現金時,請出示身份證件

(3)他人替您辦理業務,請出示他(她)和您的身份證件

(4)身份證件到期更換時,請及時通知金融機構進行更新

3.不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件,可能會產生以下后果:

(1)他人借用您的名義從事非法活動;

(2) 協助他人完成洗錢和恐怖融資活動;

(3) 您可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”;

(4) 您的誠信狀況受到合理懷疑;

(5) 因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損。

4.不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

5.不要用自己的賬戶替他人提現

6.遠離網絡洗錢

7.舉報洗錢活動,維護社會公平正義

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